من السهل التعامل مع القضايا الإدارية والمالية والمحاسبية من هذا النوع من البرامج. هنا سيكون من الممكن بالنسبة لك إنشاء آليات مختلفة ، بما في ذلك الائتمان والتحصيل ، على سبيل المثال. إذا كنت لا تعرف كيفية إنشاء أنظمة إدارة القروض والأقساط في Excel ، فدعنا نوجهك للقيام بذلك . سنقدم لك هنا بعض التوصيات والنصائح ، حتى تتمكن من الاستفادة من أداة Microsoft.
ما هي البيانات اللازمة لإنشاء نظام إدارة القروض والأقساط في Excel؟
من حيث المبدأ ، يجب أن يكون لديك معلومات مباشرة وحديثة في متناول اليد من أجل تطوير نظام الإدارة. البيانات من العملاء الذين لا يزال لديهم حساب معلق مطلوب هنا. انظر أيضًا إلى كل اتفاقية لمعرفة سعر الفائدة التي يتم تحصيلها. حدد الأشخاص الذين لم يدفعوا في الموعد المحدد وقم بتحصيل التأخير عليهم. وبالمثل ، يمكننا حساب الإجمالي والإجمالي الفرعي باستخدام جدول Excel دون مشاكل.
من ناحية أخرى ، يُطلب دائمًا أن يكون لديك سجل تحكم بشأن الاشتراكات أو المدفوعات أو الأقساط التي يلغيها عملاؤك. أضف قائمة حيث لديك في المقام الأول من يدين لك وفي النهاية تلك المذيبات . مع كل هذا ، في متناول يدك ، سيكون من الأسهل عليك إنشاء النظام.
يمكنك حتى إضافة المزيد من المعلومات إذا كنت تعتبر ذلك ضروريًا ، حتى لا يمر أي شيء دون أن يلاحظه أحد. لذلك يمكن إضافة شروط الدفع أو العقد المتفق عليه هناك. فضلا عن المعلومات الشخصية للعميل مثل اسمه ورقم الوثيقة والهاتف والبريد الإلكتروني وتاريخ الشراء.
كيف يمكنك إنشاء نظام إدارة القروض والأقساط في Excel؟
أول شيء عليك القيام به هو أن يكون لديك البرنامج على جهاز الكمبيوتر الخاص بك ، إذا لم يكن لديك ، يمكنك تنزيل Microsoft Office 365 من الويب. يجب أن يكون لديك أيضًا معلومات مسبقة حول كيفية عمل Excel وكيفية تطبيق الصيغ وكيفية استخدام واجهته. ومع ذلك ، لا ينبغي أن تكون المعرفة واسعة جدًا لأنه يمكنك إنشاءها بشيء أساسي.
الآن ، افتح مصنف Excel جديدًا وفي الورقة الأولى ضع اسم البيانات. على الرغم من ذلك ، يمكنك نسخ المعلومات الشخصية لعملائك واحدة تلو الأخرى. بعد ذلك ، حددت الورقة الثانية وقمت بتسميتها بالحسابات. في هذه المرحلة هو المكان الذي ستضع فيه من يدين لك وكم.
يمكن التعرف على كل عميل برمز ، لذلك ستعمل بشكل أسهل خلال الكتاب. افتح ورقة ثالثة من البرنامج وقم بتسميتها “الحساب”. لذلك ، هناك حيث يتم تنفيذ العمليات الحسابية المتعلقة بالدين. هنا ستعرف المبلغ المستحق عليك ، وتسجيل المدفوعات المقدمة والفائدة على الديون المتأخرة.
لذا ، لكي تقوم بذلك بشكل بياني ، فإن الجدول سيحتوي على ما يلي. يتم إدخال الكود المعين أولاً ، ثم تاريخ تكبد الدين. ثم يتبع الكمية أو المبلغ نفسه (الإجمالي) ، بجانبه تحدد ما إذا كانت الرسوم ستكون أسبوعية أو نصف شهرية أو شهرية.
فيما يلي قيمة الرسوم التي يجب دفعها ، بعد الحالة مباشرة (سواء تم إلغاؤها في اليوم المحدد أم لا). أخيرًا ، فائدة التخلف عن السداد عندما لا يدفعون في الوقت المحدد. منذ ذلك الحين ، تتيح لك الأداة حساب تاريخ الاستحقاق المستقبلي بطريقة بسيطة وفعالة.
ما هي الوظائف التي يمكن أن تساعدك في إنشاء نظام إدارة أقساط وقروض Excel؟
لقد وصفنا بالفعل كيفية إعداد الجداول وطلب معلومات المدينين لديك. الآن ، يتطابق مع أنك تتعلم تنفيذ العمليات أو الحسابات الخاصة بذلك. لذلك ، سنقوم بتفصيل الطريقة التي يمكنك من خلالها القيام بذلك من خلال بعض الميزات البسيطة للمنصة. لذا ضع ما تعلمته موضع التنفيذ.
وظيفة الدفع
يعد تنفيذ أنظمة إدارة القروض والأقساط في Excel ، من خلال هذا البديل المالي ، أمرًا شائعًا جدًا. منذ ذلك الحين ، تتضمنه المنصة ، من أجل حساب قيمة السداد الذي يجب على المدين القيام به. بمعنى آخر ، هذا يعني أنه سيكون الرسم الذي سيدفعه لك بعض العملاء . تنفيذه بسيط للغاية ، لكن يجب أولاً معرفة العناصر التي يتكون منها من أجل تطبيقه بشكل صحيح.
يظهر السعر أولاً ، وهو النسبة المئوية للفائدة التي يتم تحصيلها. ثم ، “num_per” ، الذي يمثل عدد الدفعات التي يجب إجراؤها خلال مدة الدين. هناك أيضًا القيمة الحالية ، والتي ستكون إجمالي ما يجب دفعه ويتم تمثيلها بالتسمية (Va) . بدوره يظهر مبلغ مستقبلي ، وهو ما يتوقع الحصول عليه (Vf) ، ولا يستخدم هذا في القروض. أخيرًا ، يظهر النوع ، حيث تشير إلى ما إذا كانت الدفعة مستحقة في نهاية الفترة (0) أو في البداية (1).
دالة للقيمة المستقبلية والحالية
من Excel ، يمكنك أيضًا حساب ما تتوقع الحصول عليه بعد الدفع أو المبلغ الذي سيتم دفعه اليوم على الديون. للقيام بذلك ، يتم استخدام الصيغ المالية الموجودة في علامة التبويب الخاصة بها في شريط الأدوات. العملية التي وصفناها بالفعل حول وظيفة الدفع متشابهة.
ومع ذلك ، لحساب القيمة المستقبلية ، يمكنك البحث عن الوظيفة أو في شريط الصيغة ، يمكنك وضع ‘= FV’ ومن هناك وفقًا للمعايير. السعر أولاً ، ثم عدد الدفعات والإلغاء الدوري الذي يتم. تليها القيمة الحالية بين قوسين وأخيراً إذا دفعتها في النهاية أو في البداية.
جميع المعايير مفصولة بفواصل منقوطة ، وستبدو الوظيفة على النحو التالي ‘= VF (rate؛ num_per؛ payment؛ [VA]؛ [type]’. وبالمثل ، يتم إجراؤها للقيمة الحالية ، أنت فقط تقوم بعكس موضع VA و VF.
دالة NPER
باستخدام “NPER” ، ستتمكن من معرفة عدد الدفعات اللازمة لتغطية الديون أو الوصول إلى المبلغ المطلوب. لحسابها ، يتم تطبيق دالة اللوغاريتم (إذا لم يكن لديك أي معلومات).
ولكن من الممكن أيضًا بضرب عدد مرات الدفع سنويًا في الوقت الذي تستغرقه. هذا يعني ، إذا كانت مدفوعات ربع سنوية لمدة عامين ، فستكون مدفوعات “4 * 2 = 8”. بهذه الطريقة ، من السهل جدًا إنشاء أنظمة إدارة القروض والأقساط في Excel.
